L’immobilier locatif et l’investissement dans les marchés boursiers par l’entremise des fonds communs de placement sont deux façons d’ajouter de la valeur à un patrimoine. Comment se comparent-ils ?
Lorsque vient le temps d’investir en vue de la retraite ou de différents projets, un grand nombre de personnes se tournent d’abord vers les fonds communs de placement, en raison de leur simplicité et de leur accessibilité. Cependant, certaines privilégieront plutôt – ou aussi – le domaine immobilier, en investissant dans une ou plusieurs propriétés à revenu.
Le tableau suivant offre un survol des principaux points qui différencient les deux options. Poursuivez votre lecture pour une explication plus détaillée de chacun.
L'achat d'une maison est un projet qui se prépare d'avance pour plusieurs raisons :
La mise de fonds : Idéalement, il faut avoir 20% pour éviter de payer l'assurance SCHL et le minimum est de 5% plus 1,5% pour couvrir les frais de clôture
Où veut-on habiter, dans quel type d'habitation (condo, maison, Plex, etc), quelle grandeur
Le budget et votre capacité à payer mensuellement (hypothèque, taxes foncières, fonds de prévoyance, etc)
Votre capacité d'emprunt, un bon courtier vous aidera à déterminer combien vous pouvez emprunter
Doit-on prendre une assurance-vie ou maladies graves pour nos enfants ?
Le montant d'assurance versé en cas de maladies graves vous permettra de compenser votre perte de revenu si vous deviez rester à la maison pour vous occuper de votre enfant.
Si nous comparons la perte de revenu potentiel (30-40K$) au frais de décès (10K$), il vaut mieux protéger la perte de revenu.
De plus, dans l'assurance maladies graves, nous pouvons inclure le remboursement de prime au décès, ce qui est équivalent à une assurance-vie augmentant avec le temps.
